星期四, 11月 30

國內外保證金互轉與換匯機制|統一期貨操作教學

國內外保證金互轉與換匯機制|操作教學與注意事項

📌 國外期貨交易換匯是什麼?

雖然客戶可用台幣入金進行國外期貨交易,但由於國外商品以外幣計價,若帳戶餘額不足,就需辦理「換匯」。

📆 何時需要換匯?

  • 帳戶無足夠外幣支付損益或保證金時
  • 每日出金或互轉幣別金額不足時
  • 每週三固定自動換匯(如遇假日提前或延後)

🧾 換匯申請方式

  • 臨櫃書面申請
  • 電話出金專線:(02)2748-8385
  • 線上換匯:統evip全球版/統一e指發APP/統一期航家APP
線上換匯時間:約每日09:00與13:00兩次匯率批次。
電腦版:統evip全球版>國外期貨交易帳務>0644外期出入金作業 0644外期出入金作業
手機版:
  1. [統一e指發] :新版首頁>交易>期權_帳務總覽>從左上角打開選單>出金申請與查詢>選擇「功能」
  2. [統一e指發] :舊版首頁>帳務查詢>期權_帳務總覽>從左上角打開選單>出金申請與查詢>選擇「功能」
提供的「功能」:出金、內外互轉、換匯、外期出金狀態查詢與取消、出入金查詢、內期出金狀態查詢
手機版:出金申請與查詢1 手機版:出金申請與查詢2 手機版:出金申請與查詢3
手機版:出金申請與查詢4 手機版:出金申請與查詢5 手機版:出金申請與查詢6

📱 手機APP線上換匯教學(以統一期航家為例)

  1. 開啟APP,從左上角打開選單,進入國外期權帳務(或是國內期全帳務)>>出金申請與查詢
  2. 點選「換匯」,選擇原幣別與目標幣別
  3. 輸入換匯金額,例如要將200元美金換成台幣,如下圖所示,原幣別選USD,換匯後幣別選NTD,輸入完成後按「申請」鍵。
  4. 確認數字無誤後,輸入出金密碼,即可完成換匯。

提醒:換匯結果會以銀行實際敲匯匯率為準,試算匯率保留2%匯差。

步驟一開啟APP,從左上角打開選單,進入國外期權帳務(或是國內期全帳務)>>出金申請與查詢 步驟二點選「換匯」,選擇原幣別與目標幣別
步驟三輸入換匯金額,例如要將200元美金換成台幣,如下圖所示,原幣別選USD,換匯後幣別選NTD,輸入完成後按「申請」鍵。 步驟四確認數字無誤後,輸入出金密碼,即可完成換匯。

🔄 國內外保證金互轉教學(以統一期航家為例)

  1. 開啟APP,點選「內外互轉」
  2. 選擇轉入或轉出方向,設定幣別與金額
  3. 確認後輸入密碼,即可完成操作
步驟一:在國內或國外期權帳務,找到「內外互轉」功能。 步驟二:選擇要內轉外或是外轉內,決定幣別並輸入金額,按「申請」鈕。 步驟三:確認數字無誤後,輸入出金密碼,即可完成保證金內外互轉。

⏰ 例行性自動換匯

每週三為固定自動換匯日,會根據客戶帳戶之外幣不足金額自動從台幣轉換補足。若當週有提領異動則不列入。

📊 換匯範例說明

假設客戶帳戶NT$300,000元,小道瓊保證金US$4,000元,匯率1:30,為解說方便不計入成本,匯率固定。
[範例一]
於換匯日前就平倉,客戶於週一交易1口小道瓊,於週二收盤前平倉(含當沖):
(狀況一) 賺US$1,000元:click
不換匯。此時客戶帳戶淨值為NT$200,000元+US$1,000元,合計帳戶淨值約當NT$330,000元。

(狀況二)賠US$1,000元:click
週三自動換匯(台幣換美金),將虧損US$1,000沖銷掉,此時客戶帳戶淨值為NT$270,000元。
[範例二]
跨過換匯日才平倉,客戶於週一交易1口小道瓊,於週五平倉:
1. 週三帳戶保證金狀況:
(狀況一)浮動損益賺US$1,000元:click
針對原始保證金換匯,此時客戶帳戶淨值為NT$210,000元+US$4,000元(原始保證金需US$4,000元=換匯US$3,000+未平倉損益US$1,000元),合計帳戶淨值約當NT$330,000元。

(狀況二)浮動損益賠US$1,000元:click
針對未平倉虧損以及原始保證金換匯,此時客戶帳戶淨值為NT$180,000元+US$3,000元(換匯US$4,000元-浮動虧損US$1,000元=US$3,000元),合計帳戶淨值約當NT$270,000元。

2. 週五平倉,帳戶保證金狀況:
(狀 況一)平倉損益賺US$2,000元:click
原始保證金已於週三完成換匯(除非客戶自行申請換匯,不然不會自動再換回台幣),此時客戶帳戶淨值為NT$180,000元+US$6,000元(原始保證金US$4,000元+平倉損益US$2,000元),合計帳戶淨值約當NT$360,000元。

(狀況二)平倉損益賠US$2,000元:click
原始保證金已於週三完成換匯,此時客戶帳戶淨值為NT$180,000元+US$2,000元(換匯US$4,000元-平倉虧損US$2,000元=US$2,000元),合計帳戶淨值約當NT$240,000元。

(狀況三)平倉損益賠US$5,000元:click
原始保證金已於週三完成換匯,此時客戶帳戶淨值為NT$150,000元+US$-1,000元。其中US$-1,000元部份於下週二再進行換匯以沖銷負值,屆時帳上淨值為NT$120,000元。 國外期貨如何開戶與出入金

註:當週三帳戶外幣不足時,系統會依前一營業日資料自動換匯補足保證金差額,若當週已提前平倉或提領則不列入。

📌 注意事項

  • 銀行遇災害或不可抗力因素暫停營業時,換匯將順延
  • 請多加利用線上系統加速作業流程
  • 匯率皆為參考,實際依敲匯結果計算

※ 本資料僅供參考,實際作業以交易所與統一期貨公告為準。

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